中国建设银行关于加强信用卡业务设备技术管理控制风险有关问题的通知
作者:法律资料网 时间:2024-07-15 20:50:45 浏览:8185
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中国建设银行关于加强信用卡业务设备技术管理控制风险有关问题的通知
建设银行
中国建设银行关于加强信用卡业务设备技术管理控制风险有关问题的通知
建设银行
最近，通过有关案例发现，一些发卡行开发的商户ＰＯＳ退货返款功能不严密，存在着严重的风险隐患。少数行不执行全行统一的授权码规定，以及业务人员与技术人员职责不清、监督制约不力等，发生风险事故案件。造成了资金损失，危害了建设银行的信誉。为了加强信用卡业务管
理，控制风险，减少和防止不法分子骗取银行资金，保证我行信用卡业务健康发展，总行明确并重申以下规定，请各行遵照执行。
一、各行在开发和使用ＰＯＳ应用系统时，必须严格执行国家有关部门及中国人民银行和总行的业务规定和技术规范标准。特约商户ＰＯＳ与银行网点ＰＯＳ功能须严格区分，分别安装不同的应用软件，严禁混用。为避免以虚假不实交易进行退货返款，总行规定，持卡人退货，必须以
相对应的已有确实交易的物品和原始凭证为依据，在商户同意退货的前提下，由商户收银员在ＰＯＳ机上输入原始凭证上的交易日期、交易流水号、交易金额及ＰＯＳ终端编号，以上信息作为退货信息的组成部分上送发卡行，发卡行逐一检索核对交易日期、交易流水号、交易金额及各级操
作密码等，在确认该笔交易真实存在的情况下，方可批准退货。发卡行在批准退货交易后不得将退货款即时返还持卡人帐户，必须在当日商户签购累计金额中抵减退货金额后再对持卡人帐户进行返款。严禁只以输入交易金额作为退货依据进行检索，防止不法分子凭空退货，写钱入帐。
各行须对现行的ＰＯＳ应用系统进行一次全面检查。凡退货功能是以输入交易金额为唯一检索依据设计的，应立即关闭此退货返款功能；对现有其他功能设计有缺陷、风险防范要求不严密的，务必立即修改完善，不得带“病”运行。如今后再出现类似问题，由发生行的主管领导负责。
二、严格执行总行有关授权的规定。各行必须执行建总发字〔1995〕第49号文中规定，信用卡业务授权号码由电子计算机给出的六位随机数组成。发卡行与收单行应以六位数授权号码为建设银行信用卡授权业务中统一的授权号码。ＰＯＳ自动授权和电话人工授权均执行这一规定
。目前仍未按上述规定执行的分行，要立即采取措施，予以纠正。
三、明确部门分工，加强ＰＯＳ管理。为堵塞漏洞，控制风险，各级行计算机部门与信用卡业务部门之间要建立“防火墙”制度。ＰＯＳ的选型、购置、安装、调试，软件开发、密码管理及技术维护等由计算机部门负责；信用卡部门负责发展商户，提出配备ＰＯＳ规划，对商户操作人
员进行业务操作培训，定期、不定期检查ＰＯＳ使用情况，提供凭证单据。发现ＰＯＳ运行问题，及时向计算机部门反映。计算机部门要组织力量，采取措施，保证ＰＯＳ系统的正常运转。各级行要建立ＰＯＳ维护登记制度，卡部人员和计算机人员持证上岗，防止不法分子冒充建行业务人
员或技术维护人员作案。
四、各行在开发信用卡业务计算机应用系统时，必须认真做好需求分析工作，将风险控制、安全防范思想贯穿到业务操作和软件设计全过程之中。今后凡一级分行提出全辖范围内的涉及信用卡业务的计算机业务需求，在分行有关部门论证形成一致意见后，必须报总行信用卡部审核，否
则视为无效。有关技术部门要把好技术设计关和风险防范关，对业务部门提出的业务需求要进行可行性、安全性的检测、论证，不得为求验收通过，而降低标准。更不允许在未采取风险防范措施之前投入实际使用。各行要严格执行计算机软件审批验收管理制度，把好验收关，对未满足业务
需求或存在缺陷的业务软件，不得验收通过或同意运行。对已运行的系统，如发现风险隐患，业务部门应及时提出书面意见，开发部门要采取措施进行修改。
五、各行对信用卡专用计算机技术和设备管理、信用卡业务市场推广和授权管理等岗位的操作人员要作为要害部位和要害岗位人员进行规范管理、风险约束和内部监控，指定专人并配发上岗合格证，建立其资格和工作情况档案，定期考核。对要害岗位工作人员要加强教育与监督，凡发
现不合格人员或可疑人员要坚决撤换或调离要害岗位，切实防止各种形式的内外勾结做案。各行要根据建设银行有关保密规定，建立健全密码的产生、传递、使用、销毁等环节的管理制度。对特约商户等外部操作人员使用的密码，也必须严格控制，防止外部人员利用密码进入业务系统做案
。
各行要进一步增强风险防范意识，加强信用卡业务和设备技术管理工作，建立严格的部门、人员岗位责任制和监督制约机制，并坚决执行，规范操作，保证全行信用卡业务健康发展。
1996年5月27日
最高人民法院关于审理交通肇事刑事案件具体应用法律若干问题的解释
最高人民法院
最高人民法院关于审理交通肇事刑事案件具体应用法律若干问题的解释
(2000年11月10日最高人民法院审判委员会第1136次会议通过)
法释〔2000〕33号
中华人民共和国最高人民法院公告
《最高人民法院关于审理交通肇事刑事案件具体应用法律若干问题的解释》已于2000年11月10日由最高人民法院审判委员会第1136次会议通过，现予公布，自2000年11月21日起施行。
二○○○年十一月十五日
为依法惩处交通肇事犯罪活动，根据刑法有关规定，现将审理交通肇事刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：
第一条 从事交通运输人员或者非交通运输人员，违反交通运输管理法规发生重大交通事故，在分清事故责任的基础上，对于构成犯罪的，依照刑法第一百三十三条的规定定罪处罚。
第二条 交通肇事具有下列情形之一的，处三年以下有期徒刑或者拘役：
(一)死亡一人或者重伤三人以上，负事故全部或者主要责任的；
(二)死亡三人以上，负事故同等责任的；
(三)造成公共财产或者他人财产直接损失，负事故全部或者主要责任，无能力赔偿数额在三十万元以上的。
交通肇事致一人以上重伤，负事故全部或者主要责任，并具有下列情形之一的，以交通肇事罪定罪处罚：
(一)酒后、吸食毒品后驾驶机动车辆的；
(二)无驾驶资格驾驶机动车辆的；
(三)明知是安全装置不全或者安全机件失灵的机动车辆而驾驶的；
(四)明知是无牌证或者已报废的机动车辆而驾驶的；
(五)严重超载驾驶的；
(六)为逃避法律追究逃离事故现场的。
第三条 “交通运输肇事后逃逸”，是指行为人具有本解释第二条第一款规定和第二款第(一)至(五)项规定的情形之一，在发生交通事故后，为逃避法律追究而逃跑的行为。
第四条 交通肇事具有下列情形之一的，属于“有其他特别恶劣情节”，处三年以上七年以下有期徒刑：
(一)死亡二人以上或者重伤五人以上，负事故全部或者主要责任的；
(二)死亡六人以上，负事故同等责任的；
(三)造成公共财产或者他人财产直接损失，负事故全部或者主要责任，无能力赔偿数额在六十万元以上的。
第五条 “因逃逸致人死亡”，是指行为人在交通肇事后为逃避法律追究而逃跑，致使被害人因得不到救助而死亡的情形。
交通肇事后，单位主管人员、机动车辆所有人、承包人或者乘车人指使肇事人逃逸，致使被害人因得不到救助而死亡的，以交通肇事罪的共犯论处。
第六条 行为人在交通肇事后为逃避法律追究，将被害人带离事故现场后隐藏或者遗弃，致使被害人无法得到救助而死亡或者严重残疾的，应当分别依照刑法第二百三十二条、第二百三十四条第二款的规定，以故意杀人罪或者故意伤害罪定罪处罚。
第七条 单位主管人员、机动车辆所有人或者机动车辆承包人指使、强令他人违章驾驶造成重大交通事故，具有本解释第二条规定情形之一的，以交通肇事罪定罪处罚。
第八条 在实行公共交通管理的范围内发生重大交通事故的，依照刑法第一百三十三条和本解释的有关规定办理。
在公共交通管理的范围外，驾驶机动车辆或者使用其他交通工具致人伤亡或者致使公共财产或者他人财产遭受重大损失，构成犯罪的，分别依照刑法第一百三十四条、第一百三十五条、第二百三十三条等规定定罪处罚。
第九条 各省、自治区、直辖市高级人民法院可以根据本地实际情况，在三十万元至六十万元、六十万元至一百万元的幅度内，确定本地区执行本解释第二条第一款第(三)项、第四条第(三)项的起点数额标准，并报最高人民法院备案。
交通部基本建设工程质量监督管理暂行办法
交通部
交通部基本建设工程质量监督管理暂行办法
第一条 根据国务院和国家计委、中国人民建设银行有关改革工程质量监督办法的要求，为加强交通系统基本建设工程质量监督管理工作，特制定本暂行办法。
第二条 交通基本建设工程质量监督工作必须贯彻“百年大计、质量第一”的方针。对工程的合理性、可靠性、经济性进行全面监督，把好工程质量关。
第三条 工程质量监督的依据是国家和部颁的现行规范、规程和技术、质量检验评定标准以及有关的政策、法令、规定等。
第四条 交通部基本建设工程质量监督总站（以下简称总站）是在交通部水运和公路基本建设主管部门的领导下，以海港内河、公路基本建设工程质量为主要监督对象的专职质量监督机构，行使政府对工程质量和监督权。
总站的主要任务是：
1.贯彻国家有关工程质量监督工作的方针、政策，制定交通系统基本建设工程质量监督管理办法和有关规章制度：
2.统一管理水运、公路工程质量监督网，审核各水运、公路工程质量监督人员的资格，指导、督促和检查其工作；
3.掌握工程质量动态，总结交流开展工程质量监督的经验，组织工程质监人员业务培训；
4.核工业验工程质量等级和国家及部优质工程；
5.参加计审查和设计、施工单位投标资格审查，参与工程竣工验收；
6.统一规划建立和管理水运、公路工程质量检验测试中心。
第五条 各省、自治区直辖市的交通基本建设主管部门和各大中型港、内河、公路工程项目的建设单位均应成立工程质量监督站（以下简称质监站），由总站实行统一行业领导与管理，对由部属大中型项目建设单位所建的质监站则与总站共同实行双重领导，业务领导以总站为主。
质监站的主要任务：
1.贯彻执行国家及上级部门关于工程质量监督工作的方针、政策，制定本地区、本部门工作质量监督实施细则；
2.根据国家和部颁的现行规范、规程和技术、质量检验评定标准等对工程质量进行监督检验、坚持做到不合格的原材料不准使用，不合格的产品不准出厂，不合格的设备不准安装，不合格的工程不准交付使用；
3.掌握工程质量动态，及时提出有关改进质量监督工作，提高工程质量的措施和要求；
4.参加核验工程质量等级和国家及部级优质工程；
5.参加设计审查、技术交底和设计、施工单位投标资格审查，参与工程质量事故的调查、处理和工程竣工验收;
6．参加采用新技术、新材料、新工艺试验工程的质量鉴定。
第六条 各质监站应根据需要配备具有五年以上设计、施工实践的各类专业工程技术人员为监理人员，可聘请符合条件的技术人员为监理人员，各级质量监理人员经考核合格后，由上一级质监机构签发监理证书。
第七条 凡属交通基本建设工程项目及其配套、辅助(含住宅与文化卫生设施)和附属工程，均应由建设单位在开工前十日内向有关的质量监督机构办理委托监督手续，提供施工图纸和施工合同副本等有关技术文件，并通知有关勘察设计，施工单位。
第八条 工程建设项目在委托监督后，该工程建设项目的勘察设计和施工单位的勘察设计证书、营业执照、营业范围等须经质监站审核方可申请开工报告，无质监站审核的开工报告，基建主管部门不能予以批准。
第九条 在工程施工中施工单位应做好其内部的工程质量检查，质监站可随时对工程质量进行抽验，当发现质量问题时，有权提出处理要求，严重的质量问题有权通知建设、施工单位停工整顿。
第十条 工程发生重大质量事故时，施工单位必须在二十四小时内报告主管部门同时抄告质监站。施工、设计单位会同建设单位尽快提出事故调查报告和处理方案，经质监站同意后方可继续施工，但为防止事故扩大，要及时采取必要的防范措施。
第十一条 各级交通基本建设管理部门、设计单位、施工单位都要为质监站创造必要的工作条件，不得以任何理由阻碍他们的正常工作。
第十二条 质监站在接受委托任务后，于一周内确定质量监督主管监理人员，并通知建设、设计、施工单位，以便建立工作联系。
第十三条 质量监督与检验测试费用，由各质监站根据国家计委、建行计施［1986］307号文件约有关规定，结合实际情况制定相应的收费标准，各质监站向总站上交所收监督检测费总额的百分之十五，作为总站开展质监工作的活动经费。
第十四条 质监站及监理人员应严格执行国家有关工程施工技术规范、质量检验评定标准和设计文件的规定，不得随意提高或降低质量标准，质监人员必须秉公办事，不得徇私舞弊，不准弄虚作假，对工作成绩突出的监理人员应给予奖励;对玩忽职守，利用职权违法乱纪而造成损失的监理人员，根据情节轻重分别给予处分，直至追究法律责任。
第十五条 对有国外勘察设计和施工及设备制造厂商参加的国内交通基本建设项目，质监站有权按照合同规定的内容配合商品检验部门进行质量监督。
第十六条 在工程竣工时，首先由施工单位会同建设、设计单位对竣工工程质量进行检验评定，并将评定结果及有关技术资料送交质监站审核。未经质监站审核的工程项目，不得办理竣工验收手续。
第十七条 本暂行办法自发文之日时开始实施，由交通部基本建设工程质量监督总站负责解释。
