关于调整保险资金投资政策有关问题的通知
中国保险监督管理委员会
关于调整保险资金投资政策有关问题的通知
保监发〔2010〕66号
各保险公司、保险资产管理公司：
为加强负债管理，优化资产结构，分散投资风险，根据《中华人民共和国保险法》、《保险资金运用管理暂行办法》及相关规定，我会决定调整保险资金投资政策。现就有关事项通知如下：
一、保险公司应当加强流动性管理，配置银行活期存款、中央银行票据、政府债券、政策性银行债券和货币市场基金等资产的余额，不低于该保险公司上季末总资产的5%。
二、保险公司应当根据负债需要，配置固定收益类资产，并符合下列规定：
（一）将可投资有担保债券的品种，调整为有担保的企业债券、有担保的公司债券、有担保的可转换公司债券和有担保的公开发行的证券公司债券。将投资有担保企业(公司)类债券的信用等级，调整为具有国内信用评级机构评定的A级或者相当于A级以上的长期信用级别。
投资商业银行金融债券、商业银行次级债券、商业银行次级定期债务、国际开发机构人民币债券以及有担保的企业（公司）类债券，可自主确定投资总额；投资上述债券同一期单品种的份额，不超过该期单品种发行额的20%。
投资保险公司次级定期债务，仍执行现行有关规定。
（二）将可投资无担保债券的品种，调整为无担保企业债券、非金融企业债务融资工具和商业银行发行的无担保可转换公司债券。将投资中国境内发行的无担保企业（公司）类债券的信用等级，调整为具有国内信用评级机构评定的AA级或者相当于AA级以上的长期信用级别。
投资无担保企业（公司）类债券的余额，不超过该保险公司上季末总资产的20%；投资上述债券同一期单品种的份额，不超过该期单品种发行额的10%。
（三）投资本条第（一）和（二）项所列债券，还应当符合下列规定：
投资同一发行人发行债券的余额，不超过该发行人最近一个会计年度末净资产的20%。投资具有关联关系企业（公司）发行债券的余额，不超过该保险公司最近一个会计年度末净资产的20%。同一保险集团的保险公司，投资同一期单品种债券的份额，合计不超过该期单品种发行额的60%。
（四）投资可转换公司债券和有担保的证券公司债券，其托管银行应当为结算参与人。投资同一发行人的债券，同时具有境内两家或以上外部信用评级机构信用评级的，应当采用孰低原则确认外部信用级别；同时具有国内信用评级和国际信用评级的，应当以国内信用级别为准。本项所称同时，是指同一发行人在同一会计核算期间获得的信用评级。
三、保险公司应当根据权益类投资计划，在上季末总资产20%的比例内，自主投资股票和股票型基金，并符合下列规定：
（一）投资同一上市公司的股票，不超过该公司总股本的10%；超过10%的仅限于实现控股的重大投资，适用《保险资金运用管理暂行办法》有关重大股权投资的规定。
（二）保险公司投资证券投资基金的余额，不超过该保险公司上季末总资产的15%，且投资证券投资基金和股票的余额，合计不超过该保险公司上季末总资产的25%。
（三）投资单一证券投资基金的余额，不超过该保险公司上季末总资产的3%；投资单一封闭式基金的份额，不超过该基金发行份额的10%。
四、保险公司投资境外市场的范围，调整为境外资本市场公开发行的债券和证券投资基金，以及公开发行并上市的股票。保险公司投资境外市场、金融产品及管理方式另行规定。
保险公司投资香港市场，股票品种调整为公开发行并在主板上市的股票，债券品种调整为主板市场上市公司以及大型国有企业在港公开发行的债券。
保险公司境外投资的余额，不超过该保险公司上季末总资产的15%，单项投资比例参照境内同类品种执行。
五、保险公司投资基础设施债权投资计划的余额，不超过该保险公司上季末总资产的10%，单项投资比例执行现行有关规定。
六、保险公司投资各类金融产品的比例，按照境内外各类债券、股票和证券投资基金实际配置的资产统一计算，并确保符合监管规定。
保险公司应当制定分散投资管理制度和风险控制措施，严格控制投资资产的行业集中度和单一品种集中度，有关制度规定经公司董事会审定后报中国保监会备案。违反规定投资，造成重大风险和损失的，将予以处罚。
七、保险公司投资同一法人主体的余额，不超过该法人主体最近一个会计年度末净资产的50%，且不超过该保险公司上季末总资产的20%。
八、本通知所称的投资余额，是指执行新企业会计准则的相关规定，总资产为扣除债券回购融入资金余额、投资连结保险和非寿险非预定收益投资型保险产品资产的余额。投资连结保险和非寿险非预定收益投资型保险等产品的投资政策另行规定。
九、保险资金投资范围、投资品种、投资比例以及信用等级等，与本通知规定不一致的，以本通知为准;投资能力和风险控制等标准，仍执行现行有关规定。
中国保险监督管理委员会
二○一○年七月三十一日
海南省各级人民法院、人民检察院、公安机关错案责任追究条例
海南省各级人民法院 人民检察院
海南省各级人民法院、人民检察院、公安机关错案责任追究条例
海南省各级人民法院 人民检察院
（1997年9月26日海南省第一届人民代表大会常务委员会第31次会议通过 1997年10月22日海南省人民代表大会常务委员会公告第46号公布自公布之日起施行）
第一章 总 则
第一条 为了保证人民法院、人民检察院、公安机关严肃执法，公正办案，维护公民、法人和其他组织的合法权益，根据国家有关法律、法规，结合本省实际，制定本条例。
第二条 本条例所称的错案，是指本省各级人民法院、人民检察院、公安机关及其办案人员办理的案件，认定事实、适用法律法规错误或者违反法定程序而造成裁判、裁决、决定、处理错误的案件。
第三条 本省各级人民法院、人民检察院、公安机关办案人员，因故意或者过失造成错案的，应当依照本条例追究责任。
海口海事法院办案人员因故意或者过失造成错案的，依照本条例追究责任。
第四条 追究错案责任应当坚持实事求是、责任与处罚相当、教育与惩戒相结合的原则。
第五条 各级人民法院、人民检察院、公安机关及其办案人员必须严格执行法律、法规，依法履行职责，恪尽职守，公正裁判、裁决和处理。
第二章 追究范围
第六条 人民法院审判、执行、鉴定人员及其他相关人员有下列情形之一的，应当追究责任：
（一）对依法应当受理的诉讼案件，而拒不受理的；
（二）办理刑事案件事实不清楚，证据不确实、充分，适用法律错误，违反法定程序，定罪量刑错误的；
（三）依照民事诉讼程序办理的案件，违反法律规定认定事实错误，适用法律错误，裁判结果错误的；
（四）办理行政案件，判决维持行政机关或者受委托的执法组织作出的错误处罚和处理决定，或者判决撤销、变更行政机关和受委托的执法组织作出的正确处罚和处理决定的；
（五）违反执行程序，滥用强制措施，执行对象错误，不依照发生法律效力的裁判执行，或者错误采取财产保全措施，给当事人造成经济损失和严重后果的；
（六）办理案件中弄虚作假，隐瞒事实真相，伪造、隐匿、毁灭证据或者出具错误鉴定，或者指使当事人作伪证的；
（七）违法实施司法拘留、决定逮捕或者以其他方式非法限制公民人身自由的；
（八）其他造成错案应当予以追究责任的违法行为。
第七条 人民检察院检察官及相关人员有下列情形之一的，应当追究责任：
（一）对依法应当逮捕的犯罪嫌疑人而不批准、不决定逮捕，或者对依法不应当逮捕的人而批准、决定逮捕的；
（二）对犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的犯罪嫌疑人而不提起公诉，或者对依法不应当提起公诉的人而提起公诉的；
（三）提起公诉的案件，故意遗漏被告人或者遗漏重要犯罪事实的；
（四）明知人民法院的刑事判决、裁定确有错误不依法提起抗诉的，或者对民事、经济纠纷案件依法不应当提起抗诉而提起抗诉，造成当事人经济损失的；
（五）违法决定拘留、逮捕、取保候审、监视居住或者以其他方式非法限制公民人身自由，或者刑讯逼供的；
（六）办理案件中弄虚作假，隐瞒事实真相，伪造、隐匿、毁灭证据或者出具错误鉴定、勘验结论的；
（七）非法搜查，非法没收、扣押、查封、冻结公私财物的；
（八）其他造成错案应当予以追究责任的违法行为。
第八条 公安机关人民警察有下列情形之一的，应当追究责任：
（一）对依法应当逮捕的犯罪嫌疑人不提请批准逮捕，或者依法不应当逮捕的人而提请批准逮捕的；
（二）侦查终结后对犯罪事实清楚，证据确实、充分的犯罪嫌疑人，依法应当移送起诉而不移送起诉，或者发现不应当追究刑事责任而移送起诉的；
（三）办理案件中，依法应当给予治安处罚而故意不予以治安处罚，或者依法不应当给予治安处罚而故意予以治安处罚，或者治安处罚错误的；
（四）办理案件中弄虚作假，隐瞒案情，涂改、隐匿、毁灭审讯记录和其他证据或者出具错误鉴定、勘验结论的；
（五）违法决定实施拘留、取保候审、监视居住或者以其他方式非法限制公民人身自由的，或者刑讯逼供、虐待犯罪嫌疑人的；
（六）错误决定搜查他人身体、物品、住所或者场所的；
（七）伪造事实或者不按法定条件提请批准对在押犯罪嫌疑人变更强制措施的；
（八）拒不执行发生法律效力的裁判、裁决或者行政复议决定的；
（九）其他造成错案应当予以追究责任的违法行为。
第三章 责任划分
第九条 追究错案责任，应当按照责任自负的原则，准确认定有关人员的责任。
第十条 承办人因故意或者过失造成错案的，由承办人承担责任。
承办人如实汇报情况，并提出正确意见而不被采纳造成错案，或者合议庭、办案组织决定造成错案的，由合议庭或者办案组织中坚持错误意见的有关人员承担责任。
第十一条 因审核人、复核人、复议人擅自或者授意更改事实、证据、定性和承办人的正确意见而造成错案的，由审核人、复核人和复议有关人员承担责任。
第十二条 承办人或者承办机关所提请批准的案件，经批准出现错误的，由批准人或者批准机关的有关人员承担责任。
承办人或者承办机关提供虚假情况或者隐瞒事实，造成批准人或者批准机关错误的，由承办人或者承办机关的有关人员承担责任。
下级机关向上级机关请示，上级机关批复错误的，由上级机关有关人员承担责任。下级机关提供虚假情况、隐瞒事实造成批复错误的，由下级机关有关人员承担责任。
第十三条 人民法院、人民检察院、公安机关的各级负责人指使或者授意承办人违法办案的，由承办人与该负责人分别承担责任。
第十四条 鉴定人、勘验人、记录人因故意或者过失造成错案的，由鉴定人、勘验人、记录人承担责任。
第十五条 人民法院审判委员会、人民检察院检察委员会、公安机关的厅（局）务会议集体研究决定造成错案的，应当承担责任，并对下列人员追究责任：
（一）有收受贿赂、徇私枉法、贪赃枉法行为的；
（二）明知有违法办案行为而表示赞同的。
第十六条 上级人民法院、公安机关维持下级人民法院和公安机关的错误裁判、裁决、决定的，由该上下级人民法院、公安机关的有关人员承担责任。
上级人民法院和公安机关改变下级人民法院和公安机关的正确裁判、裁决和决定的，由上级人民法院和公安机关的有关人员承担责任。
第十七条 因违法使用强制执行或者财产保全措施，造成严重后果的，分别由批准人和执行人员承担责任。
第十八条 人民法院、人民检察院和公安机关的办案人员不履行法定职责，造成严重后果的，由直接责任人承担责任。
第四章 追究程序
第十九条 人民法院、人民检察院和公安机关办理的错案，分别由本级审判委员会、检察委员会、厅（局）务会议根据有关法律法规和本条例的规定确认。
上级人民法院、人民检察院、公安机关依照法定程序分别对下级人民法院、人民检察院、公安机关办理的错案予以确认。
公安机关办理行政案件经行政诉讼程序的，其错案由人民法院确认。
第二十条 追究错案责任，应当由责任人所在机关按照管理权限和有关程序办理。必须由监察、人事部门作出处理决定的，按照国家和省的有关规定办理。
第二十一条 错案经确认后，由确认机关告知追究错案的机构和责任人。
追究错案责任的机构应当根据责任人承担的责任，按照管理权限作出处理决定。
追究错案责任的机构，不履行职责的，应当追究有关人员的失职责任。
第二十二条 上级人民法院、人民检察院、公安机关有权责成下级人民法院、人民检察院和公安机关调查追究错案责任人的责任。
下级人民法院、人民检察院和公安机关应当将调查追究结果报告上级人民法院、人民检察院和公安机关。
第二十三条 追究错案责任的机构应当自错案确认之日起二个月内，追究责任人的错案责任。有特殊情况的，经法院院长、检察长、公安厅（局）长和有关部门主要负责人批准，可以延长一个月。
第二十四条 市、县、自治县、市辖区人民法院、人民检察院和公安机关负责人的错案责任，由有关部门或其上一级机关调查追究。
省高级人民法院、省人民检察院和省公安厅负责人的错案责任，按照干部管理权限，由有关机关调查追究。
第二十五条 追究错案的机构对责任人作出处理决定后，应当在五日内将处理决定送达受追究的责任人。
第五章 责任追究
第二十六条 对错案责任人因过失造成错案，情节、后果轻微的，按照下列规定予以处理：
（一）责令检查；
（二）通报批评；
（三）暂停办案活动；
（四）调整变换工作岗位。
前款对错案责任人的处理，可以单处或者并处。
第二十七条 对错案责任人故意造成错案或者过失造成错案损害后果严重，尚未构成犯罪的，除按照本条例第二十六条的规定处理外，还应当根据情节轻重，给予警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等处分。
对受处分的人员，依照有关法律法规规定，受处分期间，不得晋升职务和级别。对受行政处分的人民警察，还可以依照《中华人民共和国人民警察警衔条例》的规定，降低警衔、取消警衔。
错案责任人的行为构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十八条 错案责任人主动承认、纠正错误，并积极挽回损失，或者执行前自行纠正，未造成损失的，应当从轻、减轻或者免予处理。
错案责任人坚持错误不改或者阻碍对其错误进行调查追究的，应当从重处理。
第二十九条 法律、法规对错案责任人有明确规定的，依照法律、法规的规定处理。
第三十条 人民法院审判委员会、人民检察院检察委员会、公安机关厅（局）务会议集体研究决定造成错案的，应当向本级人民代表大会常务委员会（以下简称人大常委会）书面报告。造成严重后果或者重大影响的，还应当依照本条例第二十四条、第二十六条、第二十七条的规定追究
主持人和坚持错误意见的组成人员的责任。
第三十一条 错案责任机关及责任人因办理错案造成当事人合法权益损害的，依照《中华人民共和国国家赔偿法》的规定，给予赔偿。
第三十二条 公安机关错案责任人对处理决定不服的，可以依照有关法律法规向原处理机关申请复核，或者向本级人民政府人事部门申诉，其中对行政处分决定不服的，可以向行政监察机关申诉。
人民法院、人民检察院错案责任人对处理决定不服的，依照国家有关规定申请复议或者申诉。
受理申请复核、复议、申诉的机关必须按照国家和省的有关规定作出处理。
复核、复议和申诉期间，不停止处理决定的执行。
第三十三条 对办案责任人处理错误的，应当及时予以纠正；造成名誉损害的，应当恢复名誉，消除影响，赔礼道歉；造成经济损失的，应当赔偿。
第六章 监 督
第三十四条 人大常委会对本级人民法院、人民检察院、公安机关追究错案责任工作实施监督：
（一）依法组织开展执法检查、调查和人大代表视察；
（二）听取办理案件的说明；
（三）组织人大代表进行评议；
（四）听取和审议关于追究错案责任工作的报告，必要时可以作出相应的决议、决定。
第三十五条 人大常委会依法决定对本级人民法院、人民检察院和公安机关的错案进行监督：
（一）责成发生错案的机关自行复查、纠正；
（二）对错案进行询问或者提出质询；
（三）责成人大常委会办事机构对错案进行调查或者组织联合调查组进行调查；
（四）依法组织特定问题调查委员会进行调查；
（五）发出执法监督书，有关机关应当报告处理结果。
第三十六条 人大常委会作出追究错案责任的决定后，发生错案的机关，应当在两个月内，将纠正错案的情况连同对责任人的追究处理结果向本级人大常委会报告。
人大常委会可以依照法律规定对办理错案情节严重的人员作出撤销职务的决定。
第三十七条 各级人民政府对本级公安机关的执法工作和实行错案责任追究制工作实施监督。
第三十八条 各级人民法院、人民检察院、公安机关应当对一定时间内办结的案件进行集体评议检查，发现错案，按照法定程序进行纠正。
各级人民检察院应当切实履行法律监督机关的职责，依法进行监督。
第三十九条 人民法院、人民检察院、公安机关应当主动接受人民群众对办案活动的监督。对公民、法人和其他组织申诉和举报的案件应当登记，并依法进行调查处理。
接受举报的机关应当为举报人保密。禁止打击报复举报人的行为。
第四十条 报刊、电台、电视台等新闻机构，可以对人民法院、人民检察院、公安机关追究错案责任工作进行舆论监督。
第七章 附 则
第四十一条 省人民政府、省高级人民法院、省人民检察院可以根据本条例制定实施办法，并报省人大常委会备案。
第四十二条 本条例自公布之日起施行。
1997年10月22日
